Rahapesu tõkestamine
AML-nõuded, mille tõttu kasiino tuvastab isiku, jälgib tehinguid ja võib küsida raha päritolu tõendeid. Kohustuslik kõigile litsentsitud korraldajatele.
Ka: AML · anti-money laundering · raha päritolu kontrollDefinitsioon
Rahapesu tõkestamine (AML — anti-money laundering) on reeglistik, mis takistab kuritegeliku raha "puhtaks pesemist" hasartmängude kaudu. Kasiinod on rahapesu tõkestamise seaduse mõistes kohustatud subjektid: nad peavad mängija tuvastama, tehinguid jälgima ja kahtlastest tehingutest teatama rahapesu andmebüroole.
Mängija näeb AML-nõudeid peamiselt kahes kohas: põhjalik isikutuvastus (KYC) ning suuremate summade või ebatavaliste mustrite korral raha päritolu päring — kasiino võib küsida pangaväljavõtet, palgatõendit või muud allika tõendust. See ei ole kiusamine, vaid seadusest tulenev kohustus, mille täitmata jätmine maksaks kasiinole litsentsi.
Kiired faktid
Näide: teed lühikese ajaga 15 000 € sissemakseid. Kasiino AML-meeskond küsib raha päritolu tõendit — näiteks palgalaekumisi näitavat pangaväljavõtet — ja võib väljamaksed kuni vastuseni peatada.
Kuidas AML kasiinos toimib?
Isikutuvastus
Konto avamisel tuvastatakse isik dokumendi või e-tuvastusega.
Tehingute seire
Süsteemid jälgivad summasid ja mustreid, mis võivad viidata rahapesule.
Päritolu päring
Suuremate summade korral küsitakse raha allika tõendeid.
Teavituskohustus
Kahtlastest tehingutest teatatakse rahapesu andmebüroole.
Korduma kippuvad küsimused
Miks kasiino küsib, kust mu raha pärit on?
Sest seadus kohustab. Suuremate summade juures peab kasiino veenduma, et raha on seadusliku päritoluga — vastasel juhul riskib ta ise litsentsi ja trahvidega.
Miks väljamakse peab minema sama makseviisiga, millega sisse maksin?
See on AML-põhimõte, mis takistab kasiino kasutamist raha kanalina. Nn suletud ring tagab, et raha liigub tagasi samale omanikule.